مكافحة غسل الأموال (aml ) برامج

+

مكافحة غسل الأموال ("AML") برامج 1. ما هو برنامج مكافحة غسل الأموال؟ برنامج لمكافحة غسيل الأموال (AML) هو عبارة عن مجموعة من الإجراءات تهدف إلى حماية ضد شخص ما باستخدام الشركة لتسهيل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. المكونات الرئيسية التي يجب تضمينها هي: 1) السياسات الداخلية والإجراءات والضوابط المصممة بشكل معقول لضمان الامتثال للقانون السرية المصرفية ولائحته التنفيذية. 2) تعيين ضابط الامتثال المعين للإشراف يوما بعد يوم عمليات البرنامج. 3) برنامج التدريب المستمر. و4) وaudit.160 مستقلة. رؤية الاتحاد النيجيري الامتثال المادة 2-9 (ج) وتفسيري Notice160، 9045 160، لمزيد من التفاصيل. 2. ما هي أنواع الأعضاء بحاجة إلى برنامج مكافحة غسل الأموال؟ كل FCM و IB يجب وضع وتنفيذ برنامج مكافحة غسل الأموال. 3. ما يجب أن تغطي العضو الداخلية السياسات والإجراءات، والضوابط؟ وينبغي أن تشمل العضو السياسات والإجراءات، والضوابط برنامج تحديد هوية العميل. إجراءات لمراقبة والإبلاغ عن العملاء والصفقات المشبوهة. إجراءات للرد على القسم 314 (أ) طلبات الحصول على المعلومات. برامج العناية الواجبة لمراسل معين والحسابات المصرفية الخاصة. والإجراءات التي تتوافق مع مكتب قواعد مراقبة الأصول الأجنبية ومع المادة 311 إجراءات خاصة. رؤية تفسيري لاحظ 9045 للحصول على مزيد من المعلومات. 4. ما هو برنامج تحديد هوية العميل (CIP)؟ برنامج تحديد هوية العميل هو عبارة عن مجموعة من الإجراءات التي تهدف إلى تمكين الأعضاء لديهم اعتقاد معقول أنه يعرف الهوية الحقيقية لكل من customers.160 به؛ وCIP يجب إدراج المعلومات تحديد وعضو جمع وتشمل الإجراءات التي تغطي 1) التحقق من المعلومات التعريفية. 2) حفظ السجلات. 3) مقارنة أسماء العملاء والمعلومات مع القوائم الإدارة الحكومية معينة. 4) إشعارات العملاء. و5) الاعتماد على الأعضاء الآخرين لإجراء كل أو جزء من CIP للشركة (إن وجدت). رؤية تفسيري لاحظ 9045 للحصول على مزيد من المعلومات. 5. هل لدى شركة بي لتطبيق CIP للعملاء أن فتح حساب جديد موجود؟ لا، شريطة أن Member160؛ لديه اعتقاد معقول أنه يعرف الهوية الحقيقية للعملاء. 6. يتم تسجيلها أيضا شركة بلدي باعتباره تاجر وسيط. إذا كان العميل لديه حساب الأوراق المالية تقرر فتح حساب العقود الآجلة، يجب أن نطبق CIP؟ رقم العميل يمكن التعامل معها على أنها أحد العملاء الحاليين. 7. أين يمكنني العثور على قوائم الحكومة الإرهابيين المعروفين أو المشتبه فيهم أو المنظمات الإرهابية؟ ولم تصدر وزارة الخزانة حتى الآن أية قوائم وفقا لقواعد CIP. سوف الخزينة إبلاغ المؤسسات المالية إذا وعندما تصدر هذه القوائم. 8. ما هو FATF وبيان عام حول اختصاصات مع AML / CFT أوجه القصور؟ فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، والمعروفة باسم مجموعة العمل المالي، هو هيئة حكومية دولية تعمل على تطوير وتعزيز سياسات لمكافحة غسل الأموال. FATF تنشر تصريحات علنية على السلطات القضائية مع مكافحة غسل الأموال الاستراتيجي ومكافحة تمويل الإرهاب القصور (AML / CFT). يجب استشارة أعضاء هذه البيانات العامة، التي تقع في مجموعة العمل المالي، الهيئة العامة للاستثمار لتحديد ما إذا كان العميل هو من واحدة من هذه الدوائر القضائية، إذا كان الأمر كذلك، يجب على الأعضاء أن تحدد ما إذا كان، وماذا، والعناية الواجبة إضافي ضروري لهذا العميل. 9. ما هي قوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية؟ يحتفظ مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، والمعروفة باسم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، وقائمة من المواطنين المعنيين والأشخاص المحظورين (قائمة SDN)، وهي متاحة على ustreas. gov/offices/enforcement/ofac/sdn. الأعضاء قد لا تقبل الأموال من الأفراد أو الكيانات المدرجة في هذه القائمة. ونتيجة لذلك، يجب FCMs ووسطاء تحقق عملاء جدد على قائمة ويجب أن تحقق العملاء الحاليين ضدها كلما تم تحديثه. كما يدير مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عددا من البرامج العقوبات والحصار الاقتصادي التي تستهدف المناطق الجغرافية والحكومات، وهذه المعلومات غير متاحة في ustreas. gov/offices/enforcement/ofac/programs. ينبغي أن يستعرض الأعضاء العملاء الحاليين والجدد لتحديد ما إذا توجد أي زبائن في البلدان في إطار برامج العقوبة، وإذا كان الأمر كذلك، ما إذا كانت العقوبات تؤثر على أعضاء القدرة على القيام بأعمال تجارية مع هؤلاء العملاء. 10. كيف يمكن للFCM تحديث نقطة الاتصال ("POC") المعلومات لأغراض القسم 314 (أ) طلبات الحصول على المعلومات؟ FCMs يجب أن يخطر فورا NFA أي تغييرات على المعلومات POC بهم. لتغيير هذه المعلومات، يجب على الأعضاء FCM إرسال بريد إلكتروني إلى amlnfa. futures مع المعلومات التالية: اسم عضو، NFA ID # اسم سجناء الرأي والعنوان والبريد وعناوين البريد الإلكتروني ورقم الهاتف، ورقم الفاكس. 11. عندما أكون المطلوبة لتقديم تقرير نشاط مشبوه (SAR)؟ يجب FCMs ووسطاء ملف النموذج SAR الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة التي تم القيام بها ومحاولة من قبل، في، أو من خلال شركة وتنطوي على مجموع لا يقل عن 5000 $ في الأموال أو الأصول الأخرى (لا تقتصر على العملة). A الصفقة المشبوهة إذا علم الأعضاء والمشتبه فيهم، أو لديه سبب للشك في أن الصفقة أو نمط من المعاملات: 1) ينطوي على الأموال التي تأتي من نشاط غير قانوني أو هي جزء من صفقة تهدف إلى إخفاء أن هذه الأموال هي من نشاط غير قانوني. 2) تم تصميم، وذلك من خلال الهيكلة، للتهرب من متطلبات تقديم التقارير من قانون السرية المصرفية. 3) لا يبدو أن تخدم أي عمل أو غرض قانوني واضح. أو 4) ينطوي على استخدام FCM أو IB لتسهيل المعاملات الجنائية. في معظم الحالات، ويرجع ذلك في غضون 30 يوما بعد أن يصبح شركة علم الصفقة المشبوهة في SAR. 12. كيف يمكنني تقديم النموذج SAR؟ الاداريتين يجب أن يودع الإلكتروني من خلال نظام E-الإيداع BSA. الذهاب إلى bsaefiling. fincen. treas. gov/main. html~~V 160، للتسجيل. 13. إذا أنا الكشف عن المعاملات المشبوهة التي تنطوي على أقل من 5000 $، وأود أن ملف SAR؟ جهاز مكافحة الجرائم المالية تشجع الشركات على ملف SAR لأية معاملات أو أنشطة مشبوهة حتى لو لم يكن مطلوب الايداع. 14. إذا أتلقى استدعاء لإنتاج نسخة من SAR، وأود أن إنتاجه؟ لوائح قانون السرية رقم البنك تحظر شركة من تقاسم نسخة من SAR أو الكشف عن أية معلومات من شأنها أن تكشف عن وجود SAR، إلا في بعض الحالات المحدودة. إذا كنت تتلقى استدعاء لSAR، يجب أن لا تنتج ولكن يجب الاتصال فورا جهاز مكافحة الجرائم المالية بشأن هذه المسألة. 15. هل لي مشاركة SAR مع إحدى الشركات التابعة؟ نعم، في ظل ظروف معينة. A الشركة قد يتقاسم ريال مع الشركة الأم، المحليين والأجانب، لغرض للشركة الأم الوفاء oblication لاستعراض للامتثال الشركات التابعة لها فيما يتعلق بالتقرير نشاط مشبوه. الشركة، ومع ذلك، يجب أن يكون على اتفاق سرية مكتوبة أو ترتيبات أخرى مع الوالد موضحا أن الكيان الأم يجب أن تحمي سرية ريال من خلال الضوابط الداخلية المناسبة. قد شركات أيضا يتقاسم ريال مع إحدى الشركات التابعة، شريطة التابعة يخضع لتنظيم SAR الصادرة عن جهاز مكافحة الجرائم المالية او الجهات الرقابية الأخرى. 16. هل AML ضابط الامتثال للشركة بحاجة إلى أن يكون مدير المدرسة المعينة أو عضو مشارك في الشركة؟ رقم ومع ذلك، يجب أن يكون الفرد السلطة والموارد الكافية لتنفيذ برنامج مكافحة غسل الأموال بشكل فعال ويجب أن يقدم إلى شركات إدارة العليا. 17. هل جميع العاملين في الشركة يتطلب أن يكون التدريب AML؟ رقم الشركة يجب أن توفر التدريب السنوي لهؤلاء الموظفين الذين يعملون في الإشراف أو المناطق التي تكون عرضة لغسل الأموال. 18. هل كل FCMs ووسطاء بحاجة إلى المراجعة السنوية لبرنامج مكافحة غسل الأموال؟ يجب أن معظم FCMs ووسطاء بإجراء مراجعة كل اثني عشر شهرا على الأقل. FCMs ووسطاء التي تشارك فقط في المتاجرة في الأملاك أو غير نشطة قد تجري مراجعة كل سنتين. 19. هل عضو آخر أداء الواجبات AML بالنسبة لنا؟ A الشركة قد تخصص بعض المسؤوليات AML لعضو آخر طالما يتم تعيين تفاصيل التخصيص عليها في الكتابة. يجب أن يكون لدى الشركة أيضا أساسا معقولا للاعتقاد بأن الطرف الآخر هو المنفذ بشكل صحيح المهام المطلوبة. إذا لم يكن للشركة الأخرى أداء مهام صحيح، ولكن شركة الخاص بك لا تزال عرضة للفشل. 20. هل يمكننا استخدام غير الأعضاء لأداء واجبات CIP بالنسبة لنا؟ ويجوز للعضو تفويض بعض أو كل الواجبات CIP لثالث مزود خدمة حزب ما دام هناك اتفاق مكتوب مع موفر خدمة الجهة التي تحدد مسؤولياتها. وFCM أو IB لا تزال وحدها المسؤولة عن ضمان الامتثال لمتطلبات CIP، لذلك ينبغي على شركة مراقبة activily الوفد لضمان أن تجري إجراءات CIP على نحو فعال. وFCM أو IB قد يدخل أيضا في اتفاق الاعتماد مع مؤسسة مالية أخرى حيث يعتمد FCM أو IB على مؤسسة مالية أخرى لإجراء بعض أو كل CIP لها. لن يتم عقد FCM أو IB مسؤولة عن الآخر فشل المؤسسات المالية بطريقة مناسبة لتلبية التزامات CIP إذا 1) FCMs أو الرابطة الاعتماد غير معقول في ظل هذه الظروف. 2) مؤسسة مالية أخرى تخضع لمتطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال بموجب قانون السرية المصرفية وينظمها منظم وظيفية الاتحادي. و3) تدخل مؤسسة مالية أخرى في عقد مع الأعضاء التي تحتاج إلى مؤسسة أخرى للمصادقة سنويا للعضو أنها تنفذ برنامجا لمكافحة غسل الأموال، وأنه سيتم تنفيذ المتطلبات المحددة من CIP الخاصة به.